您的当前位置:首页 > 新加坡财经 > 专家点评 > 合规从业员:反洗黑钱是金融监管最大挑战

合规从业员:反洗黑钱是金融监管最大挑战

: [      ]  

因全球金融危机暴露出世界各国金融监管体系存在的不足,促使国际金融监管机构过去几年推出了多项监管举措和标准制定。其中,亚洲金融机构当前最关注的监管课题,就包括了反洗黑钱监管制度、跨境金融的监管、以及美国的“外国账户税收遵循法”条例的实施等。

在汤申路透向超过400名金融合规管理从业员(compliance practitioners)所展开的一项调查显示,大多受访者认为金融机构接下来的最大挑战之一,就是采纳这些监管举措,符合监管机构推出的新标准。不少受访者也担心金融机构可能面对过度监管,并导致成本上涨等问题。

根据调查,近四成的受访者认为,遵守反洗黑钱监管制度是他们目前面对的最大挑战。

为了加强反洗黑钱(anti-money laundering,简称AML)和反恐融资(countering the financing of terrorism,简称CFT)的监管,国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组(Financial Action Task Force,简称FATF)近年来推出一些新举措和标准,并鼓励各国政府和金融机构投入更多资源来对抗洗黑钱和恐怖主义融资的活动。

新加坡作为世界主要金融中心之一,也积极配合FATF设定的国际标准,以确保我国金融体系不会成为非法资金的避风港。当中,新加坡金融管理局在今年初修正了反洗黑钱和反恐融资的指导原则,例如对政治敏感人物施行加强措施以阻止和侦查出贪污所得要求,以及要求本地金融机构董事会成员接受反洗黑钱和反恐融资课程培训等。

另一个金融合规管理从业员觉得具挑战性的监管课题,则是实施美国的“外国账户税收遵循法”(FATCA)条例。这项条例预计在明年1月实施,旨在采取更严格的资产申报规定,以加强海外追税的力度,避免旅居海外的美国人逃税。有超过四成受访者表示,他们担心无法在限期内作出调整,符合这项条例的需求。

随着跨境业务的增加,有两成受访者认为跨境金融监管,将是影响亚洲金融机构的最重要发展。大多数受访者表示,他们将会花更多时间来符合不同地区的跨境金融框架,如资本充足率水平、系统性风险考量和场外(OTC)衍生品交易和清算等。有受访者指出,当地市场要适应和采纳国际监管标准,往往会出现潜在问题。他说:“国际监管机构尝试将国际法规与当地市场法规匹配起来,有时会忽略当地市场的实际运作情况。”

由于金融监管举措和标准增加和趋向复杂化,遵守这些条例和标准的成本也因而提高。超过九成受访者便指出,过去两年公司的遵守条例成本增加,金融合规管理从业员的工作量也加重不少

有鉴于此,超过一半受访者担心金融领域可能已监管过度,导致监管部门在监督和执法上捉襟见肘,反而增加监管失职没有被发现的概率。

文章及图片未注明来源为瑞投咨网,均为转载,如有不适,请联系删除!info@regishome.com

推荐楼盘

最新楼盘